Bine v-am gasit,

Asa cum am mentionat in articolele trecute – am facut mici modificari pe portofoliu, pe care le-am detaliat. In afara acelor modificari, am facut recent si altele, pe care as dori sa le detaliez.

M-am hotarat sa renunt la obligatiuni, sau, daca voi lua, voi incerca sa iau ultrashort bonds sau US bonds pe termen scurt (voi vedea cum merg acestea), dar nu voi mai adauga procent mare (maxim 3-4% din portofoliu).

De ce am facut asta?

Am analizat cateva date:

• Pentru EUNA DE ( Global Aggregate Bond UCITS ETF):

Daca ne uitam pe toata perioada lui, vedem ca este intr-o usoara scadere.

In plus, am avut o volatilitate ridicata pe acest ETF. M-as astepta ca atunci cand actiunile scad, obligatiunile sa ramana relativ stabile. In ultimii ani, nu am avut parte de asa ceva pe acest ETF, ci au scazut in tandem cu actiunile, fix ce nu doream.

• Pentru J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond UCITS ETF

Ca si la EUNA DE, si la acest ETF am avut parte de volatilitate ridicata, ceea ce nu imi doresc pentru ETF-urile pe obligatiuni.

In afara de modificarile facute pe obligatiuni, am decis sa nu mai achizitionez MSCI World Small Cap UCITS ETF. Chiar daca are o performanta relativ buna de cand s-a infiintat, am decis ca am destula diversificare in portofoliu si fara acest ETF.

In acest moment, portofoliul arata in felul urmator (strategia poate fi gasita si aici):

Dupa cum am mentionat si la inceputul articolului, acele ultrashort bonds (ERNX DE) le voi lua, dar cu precautie, sa vad cum vor evolua. M-am uitat aici, sa vad care este volatilitatea acestora, ce performanta au si ce costuri presupun. Am “bifat” toate criteriile selectate de mine si de asta am decis sa le ofer o sansa. Vom vedea pe parcurs.

In rest, in afara de aceste modificari, voi incerca sa continui strategia initiala cu disciplina. Sper ca a fost utila aceasta actualizare.

Spor in toate,

DigiEducatie

⚠️ Site-ul DigiEducatie nu este o recomandare de investitii si nu trebuie considerat ca atare. Materialele si informatiile continute in acest site sunt opinii personale ale administratorului site-ului si nu trebuie in niciun caz tratate ca sfaturi financiare si de investitii și nu trebuie sa treceti la decizii de investitii/financiare bazate exclusiv pe continutul acestui site – sunteti singurul responsabil pentru deciziile si actiunile de investitii luate de dumneavoastra.