Bine v-am gasit. A mai trecut o luna de vara, prin urmare revin cu actualizarile portofoliilor publice. A fost o luna interesanta, cu evolutii neasteptate pe bursa.
Evolutie portofoliu bursa internationala
Daca nu ati mai citit actualizarile de pana acum si cititi prima data un astfel de articol, in aceste actualizari lunare povestesc despre investitiile pe bursa internationala: mi-am definit o strategie si am incercat sa ma tin de aceasta, din anul 2021. Investesc prin intermediul XTB in acest portofoliu. Toate detaliile despre inceputurile acestui portofoliu le puteti citi aici.
Mai jos se poate observa evolutia porotfoliului de la incept de an – reprezinta procentul profitului reativ la investitii, respectiv profit si dividende relativ la investitii.
Dupa cum se poate observa, am ajuns la nivelul inceputului de an, cu scaderea din aprilie. De asemenea, avand in vedere ca am facut si cateva ajustari despre care am vorbit lunile trecute, mai am ceva cash disponibil din vanzarile facute, dar pentru acelea astept ceva corectii mai “serioase”. In rest, incerc sa mentin strategia lunara.
Din punct de vedere al profitului total (daca as vinde toate pozitiile in acest moment), atasez graficul de mai jos. Nu am ajuns inca la performanta de inceput de an, dar suntem aproape.
Dividende
In aceasta luna, nu am avut incasari de dividende. Dar ETF-urile cu distributie de dividende cresc frumos.
Achizitii august
Luna aceasta am achizitionat conform strategiei de aici (mai sunt unele pozitii cu “rosu”, fiindca sunt restante din lunile trecute, voi incerca sa le recuperez pana la final de an), urmatoarele active:
- EUNL.DE (iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc))
- IS3N.DE (iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (Acc))
- QDVE.DE (iShares S&P 500 Information Tech Sec UCITS ETF (Acc))
- SPYD.DE (SPDR® S&P® U.S. Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist))
- SPYW.DE (SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist))
Evolutie BVB si portofoliu de la Bursa de Valori Bucuresti
Bursa de Valori de la Bucuresti mi se pare ca a mers foarte bine pana acum, in acest an, aproape 25%.
Randametul portofoliului este putin peste indicele BET, indicele reprezentativ de la BVB.
Voi lasa un grafic cu evolutia acestui portofoliu, de cand am inceput sa il monitorizez si sa investesc constant (cu sume foarte mici la inceput).
Acum am descoperit acest grafic in platforma Tradeville, si mi se pare interesant si incepe sa se vada ce inseamna depunerile constante si disciplina investitiilor. Dupa cum se poate vedea si pe grafic, in acesti aproape 7 ani, aproape am “dublat” depunerile (94.83%). Randamentul anualizat este in jur de 17-18%. Daca ati mai urmarit articolele din trecut, in care analizam investitii vs plati anticipate la credit, am mentionat acolo ca voi incerca si sa investesc, nu sa fac doar plati anticipate, fiindca, pe termen lung estimam ca ies mai bine, investind, versus dobanda platita la banca. Momentan, sunt in grafic: dobanda la credit ipotecar 4.45% (urmeaza ca din 2026 sa expire perioada fixa prin septembrie si voi vedea ce mai fac din acel moment) si randamentul anualizat pe investitii 17%.
Daca ar fi sa analizez doar investitiile pe ETF-ul ce replica indicele BET (TVBETETF), de cand m-am apucat sa investesc, am un randament si mai mare, anualizat, ~ 23%.
Diferenta vine si din greselile pe care le-am facut pe parcurs, spre exemplu faptul ca nu am primit inapoi unele obligatiuni corporative (aveam o suma foarte mica totusi acolo), si a scazut randamentul total. Dar, totusi, poate voi recupera in viitor si acei bani.
Am extras din platforma Tradeville randamentul pe anul curent a portofoliului pentru fiecare instrument in parte si TOTALUL:
Am extras din platforma Tradeville de asemenea si randamentul pe luna trecuta a portofoliului pentru fiecare instrument in parte si TOTALUL:
Dividende BVB
Distributia dividendelor, pe luni, se poate observa in graficul de mai jos. Ramane de vazut daca se vor mai oferi ceva dividende suplimentare de la OMV Petrom, cum a fost anul trecut. Oricum, nu cred ca voi mai depasi in acest an, luna iunie, cand am incasat cele mai multe dividende. Dar, cine stie, poate vom avea parte de surprize.
Prezentare video portofolii publice
📌 Poti deveni abonat pe canalul de youtube pentru a fi la curent cu video-urile mele apasand aici.
🏛️📊 De asemenea, daca va tenteaza sa deschideti un cont de investitii la XTB, puteti folosi codul promotional (cod de referral: DIGIEDUCATIE ). Prin utilizarea acestui cod, oferiti sprijinul si suportul pentru crearea de continut pentru aceasta comunitate. Apreciez foarte mult daca veti folosi acest cod, este un mod simplu de a-mi arata sustinerea. 🤝🏻
Spor in toate,
DigiEducatie