Introducere

A trecut si luna iulie din anul 2024 si, asa cum am obisnuit, revin cu actulizarea portofoliului pe bursa internationala “Calator in investitii”. In luna ce a trecut am avut parte de usoare scaderi, toate detaliile le voi aborda mai jos in acest articol.

Daca esti prima data pe acest site si nu ai citit despre inceputurile acestui portofoliu, o poti face aici.

Evolutie venit pasiv

Venitul pasiv a scazut usor fata de cel de la ultima actualizare, datorita faptului ca activele au avut o usoara scadere, si am reusit sa adaug fonduri noi in luna august, chiar daca nu am luat toate pozitiile pe care mi le-am dorit. Voi incerca sa recuperez pozitiile din strategie, pe care nu le-am luat, ulterior, pe parcursul acestui an.

Evolutie portofoliu

Portofoliul a scazut usor fata de ultima actualizare de luna trecuta, datorita faptului ca a existat o scadere a detinerilor pe bursa. Mai jos se poate observa graficul evolutiei randamentului portofoliului in procente.

De asemenea, in graficul de mai jos se poate observa si cum a evoluat profitul total estimat de la luna la luna (cu dividendele incluse). In legatura cu acest profit, am facut o ajustare la grafic, in sensul in care am scazut din profit estimat total de la luna la luna, dividendele reinvestite (fiindca nu am luat in considerare pana acum si dividendele pe care le reinvesteam; acum, au inceput sa se adune aceste dividende si chiar incep sa conteze).

Randament YTD (year-to-date)

Randamentul YTD al portofoliului este de 12.9%. Vedem ce ne va aduce urmatoarea perioada. Indiferent cum va fluctua, voi incerca sa ma tin de strategie pe parcursul intregului an.

Dividende

Despre dividendele incasate la incpeut de iulie, am scris in articolul precedent despre actualizarea portofoliului. In afara de acelea, nu mai am ceva actualizari aici.

Ce am achizitionat in august

Dupa cum am mentionat si in prezentarea de inceput a acestui portofoliu, incerc sa urmaresc strategia de aici.

Avand in vedere ca in luna mai nu am reusit sa achizitionez nicio pozitie, luna aceasta am achizitionat 3 active. Astfel, am achizionat:

• EUNL.DE (iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc))
• QDVE.DE (iShares S&P 500 Information Tech Sec UCITS ETF (Acc))
• IS3N.DE (iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (Acc))

Dupa cum am mentionat si luna trecuta, intentionez ca pe viitor sa nu mai iau EUNA.DE – iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF. De cand am inceput sa investesc (prima pozitie luata la EUNA.DE a fost pe 10.05.2021), cam acesta este randamentul total pentru acest ETF: -0.7%. Voi reveni cu o actualizare cand voi face modificarea si pe strategie cu acest lucru.

Situatia curenta vs strategia initiala

In strategia initiala a portofoliului am vrut sa ajung la un procent de 80-85% actiuni, 10-15% obligatiuni si restul metale, pe parcursul unui an investitional. Mai jos se poate observa evolutia curenta, pe baza produselor pe care le-am cumparat in acest an.

Prezentarea video a portofoliului

📌 Poti deveni abonat pe canalul de youtube pentru a fi la curent cu video-urile mele apasand aici.

Spor in toate,

DigiEducatie.