Cuprins
Introducere
A trecut si luna iunie din anul 2024 si, asa cum am obisnuit, revin cu actulizarea portofoliului pe bursa internationala “Calator in investitii”. In luna ce a trecut am avut parte de cresteri, toate detaliile le voi aborda mai jos in acest articol.
Daca esti prima data pe acest site si nu ai citit despre inceputurile acestui portofoliu, o poti face aici.
De asemenea, in aceasta luna am decis ca voi face pe viitor mici ajustari pe portofoliu, voi da mai jos toate detaliile.
Inainte sa incep sa va prezint actualizarea portofoliului (portofoliu despre care am mai povestit ca, investesc prin intermediul XTB), as dori sa discutam putin despre tentativele de frauda in investitii si cum ne protejam de acestea. Atacurile cibernetice au devenit o amenintare din ce in ce mai frecventa. Au aparut tentative de frauda in numele XTB. Reprezentantii XTB niciodată NU te vor pune in urmatoarele situatii:
- NU iti vor solicita sume de bani.
- NU vor investi în numele tau, respectiv NU iti vor promite procente de profit.
Toate detaliile despre securitatea in mediul online si despre cum puteti evita inselatoriile puteti afla in materialul celor de la XTB aici.
Evolutie venit pasiv
Venitul pasiv a crescut usor fata de cel de la ultima actualizare, datorita faptului ca activele au crescut usor, am incasat dividende si am reusit sa adaug fonduri noi in luna iulie, chiar daca nu am luat toate pozitiile pe care mi le-am dorit. Voi incerca sa recuperez pozitiile din strategie, pe care nu le-am luat, ulterior, pe parcursul acestui an.
Evolutie portofoliu
Portofoliul a crescut usor fata de ultima actualizare de luna trecuta, datorita faptului ca a existat o crestere a detinerilor pe bursa. Mai jos se poate observa graficul evolutiei randamentului portofoliului in procente.
De asemenea, in graficul de mai jos se poate observa si cum a evoluat profitul total estimat de la luna la luna (cu dividendele incluse).
Randament YTD (year-to-date)
Randamentul YTD al portofoliului este de 13%. Vedem ce ne va aduce urmatoarea perioada. Indiferent cum va fluctua, voi incerca sa ma tin de strategie pe parcursul intregului an.
Dividende
La inceput de iulie, am incasat dividende de la ETF-ul cu distributie SPYD.DE, in valoare de 22.9 euro.
Astfel, in acest an am incasat dividende de la ETF-urile cu distributie in valoare de 49.8 euro.
Ce am achizitionat in iulie
Dupa cum am mentionat si in prezentarea de inceput a acestui portofoliu, incerc sa urmaresc strategia de aici.
Avand in vedere ca in luna mai nu am reusit sa achizitionez nicio pozitie, luna aceasta am achizitionat 3 active. Astfel, am achizionat:
- EUNL.DE (iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc))
- QDVE.DE (iShares S&P 500 Information Tech Sec UCITS ETF (Acc))
- SPYD.DE (SPDR® S&P® U.S. Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist))
Ce am mai descoperit recent in platforma XTB cand am alimentat contul, a fost faptul ca pot sa imi transfer fonduri direct dintr-un cont intr-altul. Inainte, nu puteam face asta. Mi s-a parut fain: practic, acum, poti transfera fonduri din contul de EURO, de exemplu, in contul de USD, fara sa mai retragi si sa depui din banca, ci direct din cont in cont.
Despre ce schimbari vorbeam la inceputul articolului? Intentionez ca pe viitor sa nu mai iau EUNA.DE – iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF. De cand am inceput sa investesc (prima pozitie luata la EUNA.DE a fost pe 10.05.2021), cam acesta este randamentul total pentru acest ETF: -2.36% (a se vedea imaginea).
Stiu ca nu a fost o perioada ideala pentru obligatiuni, dar as dori sa mut achizitiile de pe EUNA DE, catre celelate produse, pe viitor.
Situatia curenta vs strategia initiala
In strategia initiala a portofoliului am vrut sa ajung la un procent de 80-85% actiuni, 10-15% obligatiuni si restul metale, pe parcursul unui an investitional. Mai jos se poate observa evolutia curenta, pe baza produselor pe care le-am cumparat in acest an.
Prezentarea video a portofoliului
📌 Poti deveni abonat pe canalul de youtube pentru a fi la curent cu video-urile mele apasand aici.
Spor in toate,
DigiEducatie.