Cuprins
Noutati
Bine v-am gasit la prima actualizare din acest an. Inainte de a face retrospectiva lunara a portofoliului, as dori sa mentionez despre Planurile de Investitii oferite de cei de la XTB. Prin intermediul acestor planuri, de exemplu, eu as putea sa imi automatizez toate tranzactiile pe care le fac pe acest portofoliu. Cum functioneaza mai exact?
Pasul 1: Pentru inceput, va trebui sa alegem ETF-urile in care dorim sa investim. In cazul meu, voi alege cele 9 ETF-uri din strategia pe care mi-am setat-o initial. Se poate observa in imaginea alaturata cum sunt afisate acestea.


Pasul 2: Dupa setarea ETF-urilor dorite, putem vedea si performanta ETF-urilor selectate (planului de investitii) in decursul ultimilor 5 ani. Chiar daca nu reprezinta o garantie a randamentelor viitoare, ne putem face o parere despre evolutia trecuta, direct din aplicatie.
De asemenea, tot aici, vom seta procentul alocat pentru fiecare ETF in parte: ce procent din intreg portofoliu va avea alocat fiecare ETF. Dupa cum se observa in imaginea alatura, eu am selectat procentele pe care le am setate in strategia portofoliului Calator in investitii. De asemenea, putem vedea si randamentul acestuia din 2019 pana in prezent.
Pasul 3: Dupa ce am setat si procentul alocat fiecarui activ in parte, vom putea alege ce sa alimentam planul de investitii. Astfel, avem posibilitate sa investim in mod automat (auto invest), selectand o metoda de alimentare dorita: debit card, direct din contul XTB sau transfer bancar (vedeti imaginea alaturata).


Pasul 4: Dupa ce s-a facut alegerea metodei de alimentare a planului de investitii dorita, vom selecta suma pe care dorim sa o investim constant si cat de des sa se faca aceasta investitie: zilnic, saptamanal, la 2 saptamani, lunar, 3 luni sau 6 luni. Astfel, investitia in Planul de Investitii se va face in mod automat.
Astfel, toate tranzactiile pe care le fac manual pentru acest portofoliu, Calator in Investitii, le-as putea face in mod automat prin intermediul acestui Plan de Investitii. Astfel, daca doriti sa aflati mai multe despre acest plan sau doriti sa va creati un plan de investitii in care puteti investii in mod pasiv, o puteti face de aici.
Evolutie venit pasiv
Venitul pasiv de luna aceasta a fost resetat ca de inceput de an. Ce inseamna mai exact asta? Practic, dividendele incasate lunar sunt 0, avand in vedere ca suntem la inceput de an, deci nu voi lua in considerare dividendele de la ETF-urile cu distributie. Astfel, luna aceasta avem un venit estimativ lunar de 29.6 euro. Daca iau in considerare si dividendele de pe ultimele 12 luni, avem un venit de 38.7 euro, usor in crestere fata de luna trecuta.

Evolutie portofoliu
Portofoliul a stagnat fata de ultima actualizare din decembrie. Mai jos se poate observa graficul evolutiei randamentului portofoliului in procente.

De asemenea, in graficul de mai jos se poate observa si cum a evoluat profitul total de la luna la luna, de la inceputul portofoliului (cu dividendele incluse).

Randament YTD (year-to-date)
Pentru aceasta luna, vom omite acest randament, fiindca anul este la inceput :).
Dividende
In luna decembrie am primit dividende de la ETF-urile cu distributie in valoare de aproximativ 18 euro.
In graficul de mai jos se poate observa evolutia dividendelor totale primite de cand am inceput acest portofoliu. Astfel, de la inceputul portofoliului, am primit dividende in valoare de ~ 182 euro.

Dividende incasate anual:

Ce am achizitionat in ianuarie
Dupa cum am mentionat si in prezentarea de inceput a acestui portofoliu, incerc sa urmaresc strategia de aici. Astfel, luna aceasta am urmat-o cu disciplina.
Astfel, luna aceasta am achizitionat:
- EUNL.DE (iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc))
- JPEE.UK ((iShares J.P. Morgan $ EM Bond UCITS ETF)
- QDVE.DE (iShares S&P 500 Information Tech Sec UCITS ETF (Acc))
- SPYD.DE (SPDR® S&P® U.S. Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist))
- SPYW.DE (SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist))
Prezentare video a portofoliului
Concluzii
Luna aceasta am urmat cu disciplina strategia de investitie pe care am setat-o initial, pe acest portofoliu si imi doresc sa ma tin de ea tot anul. Vedem ce ne va pregati acest nou an.
Va multumesc ca ati citit pana la final.
Spor in toate,
DigiEducatie.