Rezumat

Bine v-am gasit. Cum v-am obisnuit si asa cum am mentionat si in articolul in care am decis sa public strategia pe care o voi urma la Bursa de Valori Bucuresti cu portofoliul meu, revin cu actualizarile lunare pe acest portofoliu.

Evolutie portofoliu

In ultima luna, randamentul portofoliului a fost de 3.5% pe contul de RON si de 2.4% pe contul de euro (contul de euro consta in cateva obligatiuni de stat in euro si obligatiuni corporative. Evolutia BET-ului pe ultima luna a fost de 4.2%. (nu reprezinta ultima luna calendaristica, ci ultima luna din momentul scrierii acestui articol).

Randamentul portofoliului de la inceput de an este de:

• 3% pe contul de RON
• 1.9% pe contul de EURO

De asemenea, in decembrie, pe langa strategia setata, am vandut actiunile pe care le aveam la Electrica. O perioada de timp am fost cu ele pe minus si au ajuns din nou putin pe profit si am decis sa raman doar cu companii din indicele BET cu pondere peste 4% in acest indice (in afara de Fondul proprietatea, care are o pondere mai mica, dar am decis sa o pastrez, pana voi ajunge si cu acestea la un randament de care sa fiu multumit).

Dividende si cupoane

In luna decembrie, nu am primit niciun dividend. Vom vedea pe 2024 cum vor evolua acestea.

Ce achizitii am facut in luna ianuarie

Asa cum am mentionat si in prezentarea de inceput a acestui portofoliu, incerc sa urmaresc strategia de aici (doresc sa incerc sa replic manual indicele BET si de suma ramasa iau unitati la ETF-ul ce replica indicele BET). De asemenea, dupa cum se poate observa si in strategie, am repartizat tranzactiile astfel incat sa am 2 pe luna pentru a nu face multe tranzactii mici, astfel optimizand comisionul per tranzactie.

Avand in vedere ca structura comisionului s-a modificat la Tradeville, voi mai vedea pe viitor cum voi ajusta tranzactiile, ca sa fie optim din punct de vedere al comisioanelor.

Astfel, luna aceasta am achizitionat:

• Fondul Proprietatea (FP)
• Banca Transilvania

Rambursari anticipate

Dupa cum povesteam si in articolul de aici, mi-am propus sa fac plati anticipate, dar putin diferit fata de metoda velocity banking. Ma voi folosi de banii din overdraft pentru a plati anticipat creditul ipotecar si voi folosi cardul de credit pentru a tine descoperitul de cont cat mai mic, dar nu voi plati folosind tot overdraftul o data, ci platesc lunar o anumita suma din el (ca un fel de plata anticipata, dar platita din overdraft).

Astfel, fata de anul trecut cand am facut cateva rambursari anticipate spre final de an, anul acesta am inceput cu o rambursare anticipata, “salvand” o suma de 7200 ron (dupa ce am scazut dobanda acumulata din overdraft) si reducandu-mi perioada creditului cu 10 luni.

Prezentare video a portofoliului

Concluzii

In acest inceput de an, am urmat cu disciplina strategia setata si am mai facut cateva “mutari” extra (vanzand acele actiuni de care am discutat).

Am inceput anul facand o plata anticipata, aici sper ca voi reusi sa fac lunar aceste rambursari, cum am mentionat si in retrospectiva.