Bine v-am gasit,

Asa cum am mentionat in ultimul articol, am schimbat putin formatul actualizarilor periodice, in sensul ca voi face o actualizare lunara “unificata” a portofoliilor publice: o singura actualizare, atat pentru bursa internationala cat si pentru Bursa de Valori Bucuresti. Am decis sa fac acest lucru pentru a compacta putin informatiile.

Evolutie portofoliu bursa internationala

Daca nu ati mai citit actualizarile de pana acum si cititi prima data un astfel de articol, in aceste actualizari lunare povestesc despre investitiile pe bursa internationala: mi-am definit o strategie si am incercat sa ma tin de aceasta, din anul 2021. Investesc prin intermediul XTB in acest portofoliu. Toate detaliile despre inceputurile acestui portofoliu le puteti citi aici. De asemenea, daca va tenteaza sa deschideti un cont de investitii la XTB, puteti folosi codul promotional (cod de referral: DIGIEDUCATIE ). Prin utilizarea acestui cod, oferiti sprijinul si suportul pentru crearea de continut pentru aceasta comunitate. Apreciez foarte mult daca veti folosi acest cod, este un mod simplu de a-mi arata sustinerea. Multumesc.

Randament YTD (year-to-date) si venit pasiv

Daca luna trecuta nu am avut parte de “actiune” pe burse si portofoliul a fluctuat usor, luna ce a trecut si inceputul de martie a adus scaderi pe burse, implicit pe acest portofoliu.

Fata de actualizarea de luna trecuta, am o scadere de -6.3%.

De asemenea, randamentul YTD este de -4.9%.

Implicit, venitul pasiv a scazut fata de cel de luna trecuta.

In graficul de mai jos, se poate observa si scaderea din anul curent (este reprezentat randamentul total al portofoliului, de cand am inceput sa investesc in el):

De asemenea, in graficul de mai jos se poate observa si cum a evoluat profitul total estimat de la luna la luna (cu dividendele incluse). Mentionez ca acesta este un profit “estimat”, in sensul in care acesta este doar in platforma, nu l-am extras.

Achizitii martie

Chiar daca a fost o luna de scaderi, cum am mentionat si in prezentarea de inceput a acestui portofoliu, am incercat sa urmaresc strategia de aici. Luna aceasta am achizitionat 5 active (nu am luat pozitii ramase “restante” de anul trecut, mai am aproximativ 3). Astfel, am achizionat:

• EGLN.UK (iShares Physical Gold ETC)
• EUNL.DE (iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc))
• IUSN.DE (iShares MSCI Wld Small Cap UCITS ETF ACC)
• SPYD.DE (SPDR® S&P® U.S. Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist))
• SPYW.DE (SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist))

In strategia initiala a portofoliului am vrut sa ajung la un procent de 85-90% actiuni, 10-15% obligatiuni si metale (dupa reajustarea portofoliului).

Avand in vedere ce am achizitionat pentru primele 3 luni din acest an, situatia se prezinta astfel:

Evolutie BVB si portofoliu de la Bursa de Valori Bucuresti

Mai jos gasim un grafic cu evolutia incidelui BET pe diverse perioade de timp. Dupa cum se poate observa, pana in acest moment, in anul 2025, suntem cu un plus de ~ 3.2%.

In ultima luna (februarie), randamentul portofoliului a fost de 4.2% pe contul de RON.

Randamentul portofoliului de la inceput de an este de 2.6%.

Din punct de vedere al achizitiilor, si aici am reusit sa achizitionez ce aveam in strategie pentru aceasta luna. Astfel, am achizitionat: Banca Transilvania (TLV) si Hidroelectrica.

Dupa achizitiile din aceste 3 luni de inceput de an, alocarea pe active se prezinta in acest fel:

Dupa cum am mentionat cand am inceput sa investesc, doresc sa ajung cu actiunile individuale sa incerc sa replic indicele BET, si de restul de investitii ramase sa iau ETF-ul ce replica indicele BET. Astfel, la final de an, procentul dorit ar trebui sa fie ca cel din imaginea de mai jos:

Prezentare video portofolii publice

📌 Poti deveni abonat pe canalul de youtube pentru a fi la curent cu video-urile mele apasand aici.

Va multumesc ca ati citit pana la final.

☕ Daca ati gasit informatii utile, ce v-au ajutat, imi puteti sustine munca cu o cafea aici: https://www.buymeacoffee.com/digieducatie sau aici: https://patreon.com/digieducatie sau puteti deveni membru al 🎥 canalului de youtube DigiEducatie 🎥 pentru a sustine munca depusa, apasand butonul de “Join” – avand si cateva beneficii extra in semn de multumire.

🏛️📊 De asemenea, daca va tenteaza sa deschideti un cont de investitii la XTB, puteti folosi codul promotional (cod de referral: DIGIEDUCATIE ). Prin utilizarea acestui cod, oferiti sprijinul si suportul pentru crearea de continut pentru aceasta comunitate. Apreciez foarte mult daca veti folosi acest cod, este un mod simplu de a-mi arata sustinerea. 🤝🏻

Spor in toate,

DigiEducatie