Scurt rezumat al lunii noiembrie

Bine v-am gasit. A venit si ultima luna din anul 2023 si asa cum am mentionat si in articolul in care am decis sa public strategia pe care o voi urma la Bursa de Valori Bucuresti cu portofoliul meu, revin cu actualizarile lunare pe acest portofoliu. Inainte de a incepe, sa facem un scurt rezumat al lunii noiembrie:

• Bursa de la Bucuresti a avut parte de o crestere in luna noiembrie
• Am avut o expunere foarte mica pe obligatiuni corporative ce au scazut mult si ar trebui sa expire in ianuarie. Vom vedea daca imi vor intra banii initiali in cont (mai multe detalii pe parcursul articolului)

Evolutie portofoliu

In ultima luna, randamentul portofoliului a fost de 2.35% pe contul de RON si de -8% pe contul de euro (contul de euro consta in cateva obligatiuni de stat in euro si obligatiuni corporative. Acestea sunt pentru fondul de siguranta. Chiar daca se considera a fi riscante obligatiunile corporative, nu am expunere mare pe acestea si urmeaza sa expire in curand). Evolutia BET-ului pe ultima luna a fost de 3.5%. (nu reprezinta ultima luna calendaristica, ci ultima luna din momentul scrierii acestui articol).

Legat de obligatiunile corporative in EURO, scadenta acestora este pe 21.01.2024. Voi reveni cu actualizari, momentan situatia acestora este incerta, au scazut mult. Ramane de vazut ce se va intampla.

Randamentul portofoliului de la inceput de an este de:

• 27.5% pe contul de RON
• -4% pe contul de EURO (scaderea s-a datorat in principal scaderii abrute a acelor obligatiuni corporative despre care am vorbit)

Dividende si cupoane

In acesta luna am primit dividende de la TLV(Banca Transilvania). Situatia dividendelor si cupoanelor incasate in acest an (nu am inclus actiunile gratuite primite):

Totalul dividendelor si cupoanelor incasate in 2023: ~7700 RON.

Ce achizitii am facut in luna noiembrie

Asa cum am mentionat si in prezentarea de inceput a acestui portofoliu, incerc sa urmaresc strategia de aici (doresc sa incerc sa replic manual indicele BET si de suma ramasa iau unitati la ETF-ul ce replica indicele BET). De asemenea, dupa cum se poate observa si in strategie, am repartizat tranzactiile astfel incat sa am 2 pe luna pentru a nu face multe tranzactii mici, astfel optimizand comisionul per tranzactie.

Fata de luna octombrie cand am facut cateva rebalansari pe portofoliu datorita faptului ca Hidroelectrica ocupa un procent mare din indicele BET, in acesta luna nu am mai umblat la strategie si nu mai intentionez sa o fac o perioada buna de timp.

Astfel, luna aceasta am achizitionat:

• H2O (Hidroelectrica)
• SNN (Nuclearelectrica)

Prezentare video a portofoliului

Poti deveni abonat pe canalul de youtube pentru a fi la curent cu video-urile mele apasand aici.

Utile

• 🕮 Cei de la XTB au pus la dispozitie un material educativ: minicurs de indici bursieri – primii pasi in investitii in care puteti afla cele mai importante aspecte ale tranzactionarii la bursa si despre cum putem tranzactiona anumiti indici. Daca sunteti interesati, aflati mai multe detalii apasand pe imaginea de mai jos sau pe link-ul din aceasta descriere. (mentionez ca webinarele corespondente nivelurilor 2,3 si 4 sunt disponibile în platforma xStation5).
• Daca sunteti interesati de modul in care puteti investi in marfuri, puteti descarca un ghid de aici. De asemenea, daca sunteti interesati de criptomonede, puteti gasi un ghid pentru incepatori aici.

Concluzii

Luna aceasta am urmat cu disciplina strategia de cumparare pe care am setat-o initial si pe care am ajustat-o putin acum 2 luni, ca urmare a modificarii indicelui BET din acest an, datorita listarii Hidroelectrica.

Voi reveni cu retrospectiva anului 2023, in care voi detalia ceea ce s-a intamplat pe portofoliul curent si nu numai.

Sport in toate, DigiEducatie.