Scurta introducere

Bine v-am gasit. Usor usor a venit timpul sa fac si ultima actualizare din acest an pe portofoliul Calator in Investitii. . Daca esti prima data pe acest site si nu ai citit despre inceputurile acestui portofoliu, o poti face aici.

Evolutie venit pasiv

Venitul pasiv a crescut fata de cel de la ultima actualizare, datorita faptului ca am adaugat fonduri noi, si datorita faptului ca in luna noiembrie am avut o oarecare crestere pe portofoliu. Astfel, luna aceasta avem un venit estimativ lunar de 36.74 euro, comparativ cu 34.83 luna precedenta. Vom vedea la actualizarea din ianuarie sau la retrospectiva care au fost veniturile estimative pe tot anul 2023 (in decembrie spre final urmeaza sa intre si dividendele de la ETF-urile cu distributie).

Evolutie portofoliu

Portofoliul a avut o usoara crestere de aproximativ 4.8% fata de ultima actualizare din noiembrie. Mai jos se poate observa graficul evolutiei randamentului portofoliului in procente.

De asemenea, in graficul de mai jos se poate observa si cum a evoluat profitul total de la luna la luna, de la inceputul portofoliului (cu dividendele incluse).

Randament YTD

Cu ajutorul unui prieten (multumesc Eugen pentru ajutor), am reusit sa calculez si randamentul YTD (year to date) pentru potofoliu si il voi mentiona si pe acesta la fiecare actualizare. Astfel, randamentul YTD al portofoliului este de 13.5%.

Ce am achizitionat in decembrie

Dupa cum am mentionat si in prezentarea de inceput a acestui portofoliu, incerc sa urmaresc strategia de aici.

Astfel, luna aceasta am achizitionat:

• EUNL.DE (iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc))
• IS3N.DE (iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (Acc))
• IUSN.DE (iShares MSCI Wld Small Cap UCITS ETF ACC)
• SPYD.DE (SPDR® S&P® U.S. Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist))
• SPYW.DE (SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist))

Situatia curenta vs strategia initiala

In strategia initiala a portofoliului am vrut sa ajung la un procent de 80-85% actiuni, 10-15% obligatiuni si restul metale, pe parcursul unui an investitional. Mai jos se poate observa evolutia curenta, pe baza produselor pe care le-am cumparat in anul 2023.

Prezentare video a portofoliului

Poti deveni abonat pe canalul de youtube pentru a fi la curent cu video-urile mele apasand aici.

Concluzii

Luna aceasta am urmat cu disciplina strategia de cumparare pe care am setat-o initial. Voi reveni cu retrospectiva anului 2023 in care voi povesti mai detaliat tot ceea ce s-a intamplat in acest an.

In legatura cu actualizarile cu rambursarile anticipate despre care mai povesteam, voi reveni cel mai probabil la retrospectiva anului 2023 cu detaliile despre acestea.

Toate aceste actualizari: ale portofoliilor, ale evolutiei acestora, ale rambursarilor, incerc sa le fac si sa ma tin de ele, pentru a putea observa evolutia de-a lungul anilor si pentru a transmite si celor care urmaresc materialele create ca se pot ajunge la rezultate frumoase cu o strategie si cu disciplina si astfel, poate ajungem din ce in ce mai multi sa investim si sa vorbim despre aceste investitii.

Va multumesc ca ati citit pana la final, ne auzim luna viitoare, in 2024, cu actualizarile pe portofoliul Calator in investitii. Un an nou linistit!

Daca doresti sa fii la curent cu ceea ce public pe site, te poti abona pentru a primi emailuri cu noile informatii de pe site in sectiunea de “abonare la articolele noi”.