Introducere

Bine v-am gasit,

Revin cu ultima actualizare din acest an (va urma retrospectiva anului si planuri pentru 2025) in legatura cu portofoliul pe bursa internationala, “Calator in investitii”. Daca nu ati mai citit actualizarile de pana acum si cititi prima data un astfel de articol, in aceste actualizari lunare povestesc despre investitiile pe bursa internationala: mi-am definit o strategie si am incercat sa ma tin de aceasta, din anul 2021. Investesc prin intermediul XTB in acest portofoliu. Toate detaliile despre inceputurile acestui portofoliu le puteti citi aici.

Evolutie venit pasiv

Venitul pasiv a crescut usor, datorita faptului ca a existat o crestere pe bursa, dar si faptului ca am adaugat fonduri noi.

Evolutie portofoliu

Portofoliul a crescut fata de ultima actualizare de luna trecuta (o foarte usoara crestere pe aceasta, de fapt).

Randament YTD (year-to-date)

Randamentul YTD al portofoliului este de aprox. 20%. Un randament excelent pentru acest an, voi detalia in retrospectiva, in legatura cu evolutia portofoliului din 2021 pana in prezent.

Ce am achizitionat in decembrie

Dupa cum am mentionat si in prezentarea de inceput a acestui portofoliu, incerc sa urmaresc strategia de aici.

Dupa cum am mentionat luna trecuta, am facut o ajustare pe portofoliu, in legatura cu EUNA DE (Global Aggregation Bond ETF), in sensul in care am renuntat sa mai iau si voi distribui acele poziti spre celelalte active din portofoliu (voi detalia in retrospectiva de final de an 2024 – inceput de an 2025).

Luna aceasta am achizitionat 5 active (am mai reusit sa iau o singura pozitie ramasa restanta din lunile trecute). Astfel, am achizionat:

• EUNL.DE (iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc))
• IUSN.DE (iShares MSCI Wld Small Cap UCITS ETF ACC)
• IS3N.DE (iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (Acc))
• SPYD.DE (SPDR® S&P® U.S. Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist))
• SPYW.DE (SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist))

Situatia curenta vs strategia initiala

In strategia initiala a portofoliului am vrut sa ajung la un procent de 80-85% actiuni, 10-15% obligatiuni si restul metale (voi reveni cu o actualizare aici, avand in vedere ca am reatribuit pozitiile de la global bonds – EUNA DE, si procentul va creste pe actiuni, spre un 85-90% in viitor), pe parcursul unui an investitional. Mai jos se poate observa evolutia curenta, pe baza produselor pe care le-am cumparat in lunile din anul 2024.

Prezentarea video a portofoliului

📌 Poti deveni abonat pe canalul de youtube pentru a fi la curent cu video-urile mele apasand aici.

Spor in toate,

DigiEducatie.