Actualizare lunara portofoliu bursa internationala | Ianuarie 2025

Bine v-am gasit,

Revin cu prima actualizare din acest an a portofoliului pe bursa internationala, “Calator in investitii”. Daca nu ati mai citit actualizarile de pana acum si cititi prima data un astfel de articol, in aceste actualizari lunare povestesc despre investitiile pe bursa internationala: mi-am definit o strategie si am incercat sa ma tin de aceasta, din anul 2021. Investesc prin intermediul XTB in acest portofoliu. Toate detaliile despre inceputurile acestui portofoliu le puteti citi aici.

Evolutie venit pasiv

Venitul pasiv a scazut, fiindca nu am luat in considerare dividendele deloc, fiindca le voi lua in calcul doar pe cele din anul curent, 2025 (si pe 2025 nu am primit inca dividende). Daca as lua in calcul dividendele din ultimele 12 luni, as avea un progres de ~ 19% din primul tel, datorita faptului ca a existat o crestere pe bursa, dar si faptului ca am adaugat fonduri noi.

Evolutie portofoliu

Portofoliul a crescut fata de ultima actualizare de luna trecuta (o foarte usoara crestere pe aceasta, de fapt).

Randament YTD (year-to-date)

Randamentul YTD al portofoliului este de aprox. 0.9%.

Ce am achizitionat in ianuarie

Dupa cum am mentionat intr-un articol recent, am facut o ajustare pe portofoliu, in legatura cu EUNA DE (Global Aggregation Bond ETF), in sensul in care am renuntat sa mai iau si voi distribui acele pozitii spre celelalte active din portofoliu. Cum am mentionat si in prezentarea de inceput a acestui portofoliu, incerc sa urmaresc strategia de aici, care a fost actualizata, in urma redistribuirii unitatilor de EUNA DE de care vorbeam mai devreme.

Luna aceasta am achizitionat 5 active (am mai reusit sa iau o singura pozitie ramasa restanta din lunile trecute). Astfel, am achizionat:

  • JPEE.UK ((iShares J.P. Morgan EM Bond UCITS ETF)
  • QDVE.DE (iShares S&P 500 Information Tech Sec UCITS ETF (Acc))
  • EUNL.DE (iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc))
  • SPYD.DE (SPDR® S&P® U.S. Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist))
  • SPYW.DE (SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist))

Situatia curenta vs strategia initiala

In strategia initiala a portofoliului am vrut sa ajung la un procent de 85-90% actiuni, 10-15% obligatiuni si metale (dupa reajustarea portofoliului).

Avand in vedere ca am achizitionat doar pentru luna ianuarie, in acest an, situatia se prezinta astfel:

Prezentarea video a portofoliului

📌 Poti deveni abonat pe canalul de youtube pentru a fi la curent cu video-urile mele apasand aici.

Spor in toate,

DigiEducatie.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.