A mai trecut o luna

Bine v-am gasit. Asa cum v-am obisnuit, urmeaza un mic rezumat al evolutiei portofoliului Calator in investitii: cum a evoluat acesta in luna aprilie si ce achizitii am facut in luna mai. Daca esti prima data pe acest site si nu ai citit despre inceputurile acestui portofoliu, o poti face aici.

Evolutie venit pasiv

Venitul pasiv a crescut usor fata de cel de la ultima actualizare, datorita faptului ca am adaugat fonduri noi, si datorita unei usoare cresteri a valorii acestuia. Mentionez ca voi lua in calcul doar dividendele din anul curent in calcularea venitului pasiv. (daca ar fi sa iau dividendele pe ultimele 12 luni, rezultatul ar fi ceva mai mare, fiindca ar mai veni in jur de 4 euro / luna adaugati). Astfel, luna aceasta avem un venit estimativ lunar de 22.6 euro, comparativ cu 21.59 euro luna precedenta.

Evolutie portofoliu

Evolutie Generala

Portofoliul a avut o usoara crestere de aproximativ 1.1% fata de ultima actualizare din aprilie. Mai jos se poate observa graficul evolutiei randamentului portofoliului in procente. Mentionez ca nu reprezinta cresteri/scaderi lunare ale acestuia, ci evolutia lunara a portofoliului la o anumita data (ce procent reprezinta profitul/pierderea comparativ cu depunerile lunare la data specificata). G/L+d(%) reprezinta castigul/pierderea in procente la care se adauga si dividendele acumulate.

De asemenea, in graficul de mai jos se poate observa si cum a evoluat profitul total de la luna la luna, de la inceputul portofoliului (cu dividendele incluse). Astfel, suntem pe plus cu portofoliul in acest an 😊 (momentan).

Evolutie ETF-uri

Cea mai buna evolutie in luna martie a avut-o SPYW.DE (SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist)), cu o creste de 3.26%. Scaderea cea mai mare am inregistrat-o pe IS3N.DE (iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF (Acc)), cu o scadere de -2.5%.

Ce am achizitionat in mai

Dupa cum am mentionat si in prezentarea de inceput a acestui portofoliu, incerc sa urmaresc strategia de aici.

Astfel, in aceasta luna am achizitionat:

• 20 x EUNA.DE (iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF)
• 1 x EUNL.DE (iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc))
• 6 x QDVE.DE (iShares S&P 500 Information Tech Sec UCITS ETF (Acc))
• 1 x SPYD.DE (SPDR® S&P® U.S. Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist))
• 4 x SPYW.DE (SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist))

Situatia curenta vs strategia initiala

In strategia initiala a portofoliului am vrut sa ajung la un procent de 80-85% actiuni, 10-15% obligatiuni si restul metale, pe parcursul unui an investitional. Mai jos se poate observa evolutia curenta, pe baza produselor pe care le-am cumparat in primele cinci luni din acest an.

Prezentarea video a portofoliului

Poti deveni abonat pe canalul de youtube pentru a fi la curent cu video-urile mele apasand aici.

Concluzii

Luna aceasta am urmat cu disciplina strategia de cumparare pe care am setat-o initial. Dupa cum spuneam si la actualizarea pentru luna mai a portofoliului de la Bursa de Valori de la Bucuresti, poate parea monton si plictisitor sa urmezi o strategie, dar sunt foarte bucuros ca reusesc sa ma tin de aceasta avand in vedere ca in viata pot aparea atat de multe neprevazute. Urmarind strategia si disciplinandu-ma sa investesc luna de luna, intra in reflex si este placut sa vezi cum incep sa evolueze propriile investitii. Ne reauzim luna viitoare.

Daca doresti sa fii la curent cu ceea ce public pe site, te poti abona pentru a primi emailuri cu noile informatii de pe site in sectiunea de “abonare la articolele noi”.