Scurta introducere

Bine v-am gasit cu prima actualizare a portofoliului pe acest an (in afara retrospectivei). Asa cum ne-am obisnuit, voi prezenta situatia portofoliului: cum a evoluat acesta pana in acest moment si ce achizitii am facut in luna ianuarie. Mai multe detalii despre inceputurile acestui portofoliu (Calator in Investitii) puteti gasi aici. Un mic rezumat, inainte sa incepem, al lunii decembrie:

• Am avut parte de scaderi pe principalele burse (toate detaliile aici).
• Pe portofoliu, am avut parte de o crestere fata de luna trecuta

Estimare venit pasiv

Venitul pasiv a scazut fata de cel din luna precedenta, in principal din cauza faptului ca dividendele din acest an le-am resetat la 0 (voi lua in calcul doar dividendele din anul curent in calcularea venitului pasiv). Astfel, luna aceasta avem un venit estimativ lunar de 17.5 euro, comparativ cu 20.91 euro luna precedenta.

Evolutie portofoliu

Evolutie generala

Portofoliul a avut o crestere de aproximativ 3.5% fata de ultima actualizare de la final de an.

Mai jos se poate observa graficul evolutiei randamentului portofoliului in procente. Mentionez ca nu reprezinta cresteri/scaderi lunare ale acestuia, ci evolutia lunara a portofoliului la o anumita data (ce procent reprezinta profitul/pierderea comparativ cu depunerile lunare la data specificata). G/L+d(%) reprezinta castigul/pierderea in procente la care se adauga si dividendele acumulate.

De asemenea, in graficul de mai jos se poate observa si cum a evoluat profitul total de la luna la luna, de la inceputul portofoliului (cu dividendele incluse).

Evolutie ETF-uri

Cea mai buna evolutie in luna decembrie a avut-o iShares Physical Gold ETC (EGLN.UK), cu o creste de 0.2%. Scaderea cea mai mare am inregistrat-o pe iShares S&P 500 Information Tech Sec UCITS ETF (QDVE.DE), cu o scadere de 10%.

Ce am achizitionat in ianuarie

Dupa cum am mentionat si in prezentarea de inceput a acestui portofoliu, incerc sa urmaresc strategia de aici.

Astfel, in aceasta luna am achizitionat:

• 1 x EUNL.DE (iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc))
• 7 x QDVE.DE (iShares S&P 500 Information Tech Sec UCITS ETF (Acc))
• 2 x SPYD.DE (SPDR® S&P® U.S. Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist))
• 5 x SPYW.DE (SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist))
• 22 x JPEE.UK ((iShares J.P. Morgan $ EM Bond UCITS ETF)

Situatia curenta vs strategia initiala

In strategia initiala a portofoliului am vrut sa ajung la un procent de 80-85% actiuni, 10-15% obligatiuni si restul metale, pe parcursul unui an investitional. Mai jos se poate observa evolutia curenta, pe baza produselor pe care le-am cumparat in acest an.

Prezentare video a portofoliului

Concluzii

Am reusit ca in luna decembrie sa ma tin de strategie si sunt multumit de acest lucru, fiind o luna cu multe provocari. Nu am mai facut plati anticipate in acesta luna.

Mentionez inca o data ca spreadsheet-ul cu strategia il puteti copia si schimba dupa nevoi, daca doriti sa il folositi.

☕ Daca ati gasit informatii utile, ce v-au ajutat, imi puteti face cinste cu o cafea aici: https://www.buymeacoffee.com/digieducatie sau aici: https://patreon.com/digieducatie sau puteti deveni membru al canalului de youtube DigiEducatie pentru a sustine munca depusa, apasand butonul de “Join” – avand si cateva beneficii extra in semn de multumire.

⚠️ Site-ul DigiEducatie nu este o recomandare de investitii si nu trebuie considerat ca atare. Materialele si informatiile continute in acest site sunt opinii personale ale administratorului site-ului si nu trebuie in niciun caz tratate ca sfaturi financiare si de investitii și nu trebuie sa treceti la decizii de investitii/financiare bazate exclusiv pe continutul acestui site – sunteti singurul responsabil pentru deciziile si actiunile de investitii luate de dumneavoastra.